【课程简介】

你可能从来没有仔细考虑过如何让自己优秀！

这门课程主要讲三个方面的问题：

1、资金运作的规律（系统全面介绍资金管理的基本知识，弄明白：钱都去哪儿了？）；

2、现金流的风险来自哪里（基于资金规律的应用分析，为什么资金链会断？企业倒闭的典型规律）；

3、如何找到、管好、用好资金（管好资金的经验与技巧—最佳实践的转移应用、方法工具）。

    本课程一直保持迭代更新和与时俱进，涉及时下新出现的电商平台、互联网金融、众筹、PPP等新的商业模式下的资金管理思路；课程本着务实的原则，将对民间拆借、影子银行、老板银行卡等现实问题进行深入阐释，并提供应对思路，课程系统地回答了作为一个财务负责人，对于资金管理的责任，应该做些什么、应该懂些什么、以及如何开展资金管理的具体工作。

【课程收益】

1、彻底掌握资金运转的规律，从此可以对资金决策发表看法

2、学会应对资金危机的方法，不再对资金紧张束手无策

3、理解资金管理思路并能付诸实践，成为真正的财务负责人

4、通晓常用的资金管理手段，灵活应用于企业解决现实问题

5、明白资金管理的角色和定位，主动帮助公司创造价值

【课程提纲】

一、现金流管理的基本方法

1、现金流管理的原则

2、正确理解和使用现金流量表

3、资金计划与预算、资金最低保有量的计算

4、投资资金计划

5、融资筹资计划

6、营运资金计划

7、如何做好预计现金流量表

8、如何审批资金开支计划及申请

9、“家财务”的民企如何管控现金流

二、营运资金运作规律剖析

1、理解营运资金的特点及运行规律

2、采购资金管理

3、存货资金管理

4、销售资金管理

5、如何做好营运资金的效率分析

6、如何做好营运资金的预警分析

7、如何减少营运资金占用？

三、资金来源与风险分析

1、主要的筹资渠道及其规律剖析

2、搞懂资产负债表的右半边儿

3、为什么资产负债表比现金流量表重要？

4、企业的信用资金来源详解

5、银行信贷资金及影子银行的作用

6、股权资金、私募与众筹

7、股东融资及财务政策

8、民间拆借及联保安排的风险与防范

四、现金流危机的预警分析

1、现金流的规律及财务必须恪守的天条

2、如何界定资金的性质？

3、在什么情况下资金会发生危机？典型的资金危机情况剖析

4、如何进行资金运行状态的预警？资金预警的常见方法和工具

5、资金为什么总是紧张？企业为什么越干越缺钱？

6、企业的钱应该如何分配才是合理的？

7、时间错配、结构错配、性质错配分析

8、现金流危机应对措施

五、资金结算与风险分析

1、账号与资金余额管理

2、结算方式及风险分析

3、互联网支付工具风险分析

4、短期理财及资金安全管理

5、银行票据的使用及风险分析

6、现金浮游期管理

7、资金头寸的管理及风险分析

六、外汇结算与风险分析

1、进出口业务、海淘、代购与跨境结算的发展

2、小型跨国公司、自贸区与离岸业务分析

3、外币结算、汇率变化及风险防范的常规措施

4、外汇管制与资金的全球流动注意事项

5、外汇敞口、套期（Hedging）操作与外汇对冲策略

七、项目融资运作及风险分析

1、何时用到项目融资？

2、如何围绕资金进行项目相关方结构策划？

3、如何利用好项目融资的杠杆效应？

4、买方信贷与卖方信贷的操作流程

5、项目融资途径与模式选择

6、PPP、BOT等常见项目融资案例剖析

八、资金管理职能建设

1、财务经理人在资金管理方面应该发挥什么作用？

2、如何在领导的脑子里面建立起现金流的图景？

3、如何让公司的中高层参与共同解决现金流危机？

4、资金管理部门的目标与使命

5、资金管理的岗位与职责设计

6、资金审批权限及管理体系建设　

课程主讲

谭向阳

个人简介：

毕业于新南威尔士大学(澳大利亚)国际会计专业，商学硕士；中国社会科学院研究生院MBA；

    英国皇家特许管理会计师公会（CIMA）资深管理会计师（FCMA）、全球特许管理会计师（CGMA）、澳大利亚资深公共会计师（FIPA）、英国资深注册财务会计师（FFA）；高级经济师；

    曾任申克中国集团公司副总裁兼首席财务官，集团董事会成员；全面负责中国区财务工作，同时兼任另外2家成员公司的法人、总经理及另外3家成员公司的董事；全面负责战略、销售、市场、产品研发、商务、HR、IT、法务、公司运营、项目管理、供应链管理、生产管理等职能，是一位卓有成就的实战派管理专家。

曾于2015年获得全国十大CFO奖，可以说是中国本土最成功的顶级财务经理人之一。

授课风格：

善于根据授课对象特点甄选话题，达到良好的沟通效果；

    风格务实，视角独特，内容实用性强，针对实务中需要的技能、方法、观念，以解决问题、达到目的为主，没有长篇大论，全为重点内容；

讲解深入浅出，幽默诙谐，能通过案例，从不同视角描述专业深奥的观点和思想，给人耳目一新的感觉；

    注重战略落地，倡导通过知识转移将经验、技能传递给企业的财务团队，来保持企业财务体系长久健康地发展，并能与不同职位的人员进行顺畅的沟通、答疑解惑，形成执行力。

    擅长领域：

    擅长企业商业模式、盈利模式、投融资、资本运作、公司重组、并购、集团化公司管理、成本管理、预算管理、业财融合等；|

    集财务、营销、研发、运营、生产管理及企业高管的工作经历，让他形成了以经营者的视角来进行财务方案设计的理念，并将专业的财务理念和技术应用于企业财务管理实践，着眼于为企业带来真正的价值；

    同时，历经“百年历史的世界级跨国企业”的十四年历练，在企业财务战略、预算与绩效管理、市场营销管理、生产运营管理等方面，亦有着深厚的造诣。

课程对象

CFO，财务总监，财务经理，会计经理，主管，想快速成长的财务同仁