课程对象

银行客户经理、理财经理等

财富管理及最新经济形势解读课程特色与背景

需求解析

银行体系中财富管理业务如何分层？

最新经济环境对财富管理业务有何影响？

如何帮助客户提升资产效能？

如何借力互联网金融为我所用？

如何激发客户深层次需求，牢牢锁定客户？

投行业务有哪些板块？该如何切入？

课程目标

1.向参训人员共同分析环球银行体系中财富管理业务的四大层次，客户分层、服务方向；

2.宏观经济分析与产业形势分析，让学员认知当前经济状况，领导解读最新投资形势、投资环境；

3.向学员分析投行业务的八大分类，以及与银行传统三大业务的区别与联系；

    4.向学员探究各种互联网金融工具的真实状况，剖析四种常见互联网金融工具的风险特性，分析其优点与缺点，实现参训人员了解竞争对手，知己知彼，百战不殆；

    5.引导参训人员从客户需求出发，站在客户立场上思考互联网金融为客户带来服务与工具特色，通过理财工具“三性”判别、“投资五部曲”、时势判别、结合互联网产品组合分析客户需求，探求自身的服务模式转变；

6.引导金融从业人员对中高端理财客户的需求开发，转变产品导向为需求导向的金融营销模式；

    7.客户基于不同客户提供个性化需求提供专属服务，以理财六大核心规划、为重点，把握投资时刻，掌握存量客户深度发掘开发的技巧与提供专业投资顾问建议服务；

8.改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打造一支高效的理财服务团队。

    9.以生动的课程模式，将理财服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升；讲解与演练配合、案例与讨论结合，多方位提高参训人员动手能力。

课程大纲

第一单元：开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰——全员参与，形成团队

第二单元：财富管理服务定位与分层

1.财富管理意义

2.财富管理业务工作定位

3.理财师的角色定位

思考：角色认知——我工作的角色是什么？

4.客户经理三大“角色”的扮演差异

角色一：产品托——做嫁衣、伤自己

角色二：推销员——任务重、压力大、成交低

角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长

5.客户的需求与追求

6.金融营销压力形成与解决方向

7.增加客户“黏性”出发点探究

8.银行体系财富管理服务分层

1）大众理财业务

2）财富管理中心

3）私人银行服务

4）家族办公室服务

第三单元：宏观经济环境及投资时势判别

1.宏观经济分析

2.数读中国经济

3.投资时势决策依据

4.最新投资环境认知

5.主要投资市场解读

分享交流：房地产投资形势解读

分享交流：股票市场投资形势解读

分享交流：黄金市场投资形势解读

第四章：互联网金融理财产品介绍与剖析

1.互联网金融产品剖析

1）“宝宝们”产品探究、优势与特色

2）P2P产品探究、优势与特色

3）互联网信托类产品剖析

4）互联网有限合伙类产品剖析

5）贵金属类互联网投资剖析

6）外汇类互联网投资剖析

讨论——知己知彼（常见互联网金融优势与劣势探讨）

2.互联网金融产品风险揭示

1）“宝宝们”风险提示与选择依据

2）P2P风险提示与选择

3）P2P金融风险案例解密

4）贵金属类互联网投资风险揭示

5）外汇类互联网投资风险揭示

6）互联网金融风险实例之案件解密

案例讨论——金融慧眼察端倪（互联网金融辨识）

第五单元：投行业务分类与银行业务发展

1.投行业务定义

2.行业务八大类别

1）债务融资工具主承销

2）企业重组与并购

3）权益融资业务配套

4）资产管理业务

5）资产证券化

6）财务顾问与咨询服务

7）租赁服务

8）保险债权投资与其他

3.投行业务与银行传统业务发展与促进

第六单元：客户财富管理需求激发与营销

1.需求激发营销模式

1）下定义式需求激发

2）人生核心需求激发

2.核心理财目标实现

1）稳妥安全现金规划

2）风险管理无忧人生

3）望子成龙教育策略

4）安享晚年退休计划

5）投投是道投资规划

6）身后无忧遗产规划

分享——视频分享之关注养老

工具——养老及教育金快速配置策略工具