课程对象
期待资产效能高效化的人群
成人如何利用现有资源打造资产配置课程特色与背景
需求解析
您是否与很多成人一样深陷财务困惑？
您是否认为“赚钱”与“理财”是同一概念？
——若以上皆选“否”，恭喜您，因为您已经脱离大多数人的忧虑！
您是否了解自身财务状况？
您是否挖掘过那些资源可以帮您实现财务优化？
您是否思考过那些渠道可以帮助您拜托财务困境？
您是否有考虑过未来的生活模式与？
您是否有为支撑未来生活模式的理由？
——若以上皆选择“是”，那再次恭喜您，因为您已经迈向“自由的财务人生”！
若非以上的答案，也需要恭喜您，因为您看到这段文字时，证明您已经找到迈向“自由财务人生”的大门，走进来吧，我们与您携手共进！
我们的使命：
传播正能量理财资信，
提升国民财务安全度；
打造家庭式理财高手，
实现人生追求与目标！
课程目标
1.让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；
2.从人生的六大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；
3.手把手引导学员认识“六大常规”与“新式互联网”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高效理财工具；
4.以资产配置的“游戏沙盘模拟演练”结合“模拟家庭资产配置PK”，令学员进一步灵活掌握现有资源的配置方法与技巧，全面提升对资产配置的深入理解，并直接检验、调整自身财务资源，达到本课程目标的高效实现；
5.提供六大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用；
6.指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化；
课程大纲
课程纲要
第一单元：开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队
第二单元：理财理念导入
1.“财商”认知
1）理财的意义
2）大众心中的理财
3）理财与人生价值
4）财商的自我认知
测评：认识自我之“财商评估”
5）财富控制三根本
2.财富健康三把“金钥匙”
1）人生现金流
资产负债合理调节
收入支出健康管理
备用金资产管理
工具分享：个人财务健康评测应用工具
2）风险管理
风险来源分类
讨论：个人财务风险剖析与规避
6大风险控制手段及分析
案例分享：十分钟的悲剧
风险衍生影响
风险管理关键模式分享
核心风险管理操作示范
3）合理投资
投资资产评价
财务自由意义与评测
第三单元：人生核心理财需求与目标实现
1.稳妥安全现金规划
1）备用金需求
2）备用金工具选择
3）备用金投放方式
2.风险管理无忧人生
1） 保障需求测算
2） 保障工具选择
3） 保障工具投放方式
3.望子成龙教育策略
1）教育成本测算
2）教育工具选择
3）教育工具投放方式
4.安享晚年退休计划
1）养老成本测算
2）养老工具选择
3）养老工具投放方式
视频分享——关注养老
工具分享——养老及子女教育需求速算工具
5.投投是道投资规划
1）投资策略确定
2）投资与人生目标
分享：如何把握都有成为千万富翁的机会
工具分享：投资收益效果测算工具分享
6.身后无忧传承规划
1）传承的意义
2）传承工具选择
第四单元： 投资理财工具配置
1.常规六大金融理财工具认知
1）货币市场投资理财产品
2）固定收益投资理财产品
3）权益类投资理财产品
4）基金类投资理财产品
5）金融衍生类理财产品
6）私募股权与风险投资产品
2.互联网金融工具剖析
1）“宝宝们”的剖析与选择
2）P2P理财工具的剖析与选择
3.投资工具三性判别
1）收益性判别
2）风险性判别
3）流动性判别
4）工具定位策略
4.“首善投资”流程五步曲
1）了解自我
2）了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
工具分享：风险承受与风险偏好评测
3）了解目标
4）了解工具
5）了解时势
5.投资时势判别
1）投资时势决策依据
决策依据：投资孙子兵法（道、天、地、将、法）
2）核心投资工具时势判别
分享交流：房地产投资时势判别
分享交流：股票市场投资时势判别
分享交流：黄金市场投资时势判别
3 ）美林投资钟
6.“金睛火眼”投资防骗法
金融骗局剖析
视频分享：庞氏骗局的由来与案例剖析
第五单元：财富人生——资产配置模拟沙盘演练
1）理财沙盘体验的描述
2）理财沙盘体验开展
演练：“财富人生”模拟沙盘
演练体验分享
第六单元：资产配置演练
1.模拟资产配置PK演练
1）家庭状况设计
2）模拟资产整理
3）模拟收支整理
4）模拟财务体检
5）模拟资产配置
演练：资产配置PK演练
2.个人“财能”提升指引
1）个人“财能”修炼基本法则
2）个人“财能”提升要素指引
分享：理好财渠道指引
工具：理好财工具指引
总结：优化视野，提升能力，改善财务，实现梦想！
