课程对象

有财富梦想与人生需求的成年人

财道之觉醒课程特色与背景

    课程背景：

    有这样一个事物，一直存在于我们的身上，天天都将面对；若能高效运用它，将可以使我们的人生更精彩，生活更美满；倘若不能认知它、理解它、把控它、运用它，那就有可能会被它带进无尽的深渊，成为它的附庸，成为它的奴隶；可惜啊，从古至今，在我们的知识体系中，却缺乏了对它运用的教育与指引，所以很多人从小到大，都没有系统地认知与掌握它。

    它就是金钱！

    正是这个人生基本技能的缺失，“卡奴”、“房奴”、“月光族”、“富二代”……这些成为流行的词汇；如何摆脱金钱的困局？

正所谓“操心操得心碎，只因缺少智慧”。

    本系列课程，即从财富领悟、财商重建、财富管理为起点，让大众从财富的认知入手，并能从自身与财富的关系作重新的认知，系统地理解财富的判别，探究如何结合大众自身的情况，分析财富现状，找寻财务不足点，选择合适的投资工具，规避风险，拓宽学员视界，并结合人生未来的重大目标，合理选择投资方式，提升大众“财商”、实现财富增长与目标达成的追求！

课程效果：

1.指引学员对财富的重新定义、了解，认知；

2.让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；

3.从人生的八大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；

    4.手把手引导学员对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高效理财工具；

    5.融入“模拟投资理财PK”，以激发参与者对投资分类有更深入认知与采购需求，并形成自我分析、自我判别、自我选择、自我投资的能力；

    6.指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化；让学员在日常中开展四大方向的自我修炼，提升自我素养、业务技能，从“理财菜鸟”向“理财达人”的华丽转身。

课程大纲

第一单元：趣说财富

1.财富与幸福

2.理财的意义

3.理财马太效应

4.名人财富案例启示

5.理财人生之财商道

6.理财与人生价值

7.财商的自我认知

测评：认识自我之“财商评估”

分享：理财版《西游记》

第二单元：四种财商

1.四种财商

1）赚取财富

2）守护财富

3）预算财富

4）财富信息

2.人生现金流

1）资产负债合理调节

2）收入支出健康管理

3）备用金资产管理

4）财务报表制作

5）家庭财务报表研判

工具分享：个人财务健康评测应用工具

3.风险管理

风险来源分类

第三单元：财富的魔力

1.财富掌控三根本

1）学会存

2）学会记

3）学会投

2.货币的魔术

3.货币时间价值的衡量与计算方法

4.世界第八大奇迹：复利

5.生活中的理财计算与应用（EXCEL运用）

工具分享：个人资产收支数据整理表

第三单元：财富控制三把“金钥匙”

1.人生现金流

1）资产负债合理调节

2）收入支出健康管理

3）备用金资产管理

4）家庭财务报表制作

5）家庭财务报表研判

工具分享：个人财务健康评测应用工具

2.风险管理

1）风险来源分类

讨论：个人财务风险剖析与规避

2）6大风险控制手段及分析

案例分享：十分钟的悲剧

3.合理投资

1）投资资产评价

2）财务自由意义与评测

4.“首善投资”流程五步曲

1）了解自我

2）了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知

工具分享：风险承受与风险偏好评测

3）了解目标

4）了解工具

5）了解时势

第四单元：人生核心理财需求与目标实现

1.稳妥安全现金规划

2.望子成龙教育策略

3.风险管理无忧人生

4.安享晚年退休计划

视频分享：关注养老

工具分享：养老及子女教育需求速算工具

5.投投是道投资规划

分享：如何把握都有成为亿万富翁的机会

6.美好消费支出规划

7.合理节约您的税负

8.身后无忧遗产规划

视频分享：《迈克尔杰克逊》遗产谜案

第五单元：理财沙盘体验

1.理财沙盘体验的描述

2.理财沙盘体验的正式开展

3.参与者的体验后分享

沙盘游戏：《御财道——现金流财商提升演练》

第六单元：理财与人生

1.财务安全与财务自由

2.人生财富的四个象限

3.人生价值与理财之道

4.做好理财的修炼技巧

工具分享：个人财商提升素材