职场人士理财策略—理财基础知识与投资市场把握课程特色与背景

需求解析

作为普通大众——

如何快速了解各种财经资讯、自我快速制定投资对策？

如何系统认知理财三大模块、高效把脉现有财务缺陷？

如何结合常规核心理财需求、完善整合家庭资产配置？

如何在日常中开展自我修炼、自我提升转为理财达人？

    课程目标

    1.让受众能掌握金融市场投资形势判别方法，具有良好的金融视野与金融触觉，对金融大事对未来产生的影响具有敏锐度；

    2.从金融从业者转型“理财达人”，通过课程讲解，令参训人员能掌握理财的基本原理与操作模式，提升自己的“财商”，发现自身的财务问题；

3.让参训者具有良好的财务管理技能与金融工具识别、剖析的能力，更自如地把握多种投资工具；

4.让参训者能从未来的理财需求出发，通过不同理财工具搭配，实现财富目标；

    学员收获

    1.学员能分析读懂五种财经重要指标，结合当前的经济周期、投资市场现状，从理财角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；

2.学员能清晰掌握理财的 “财富健康三标准”、“八大规划”；

3.学员能运用理财中“六个核心财务评价标准”，精准找到客户当前财务健康的不足点，提示客户改善财务现状；

    4.学员能拥有对理财工具“三判别（风险性、流动性、收益性）”的能力，了解七类常规理财工具及三类互联网理财工具，掌握各种工具的合理定位，挖掘自身产品优势，增强对企业的自信心；

    5.学员能结合“四大核心理财需求”，能灵活运用市场上的投资理财产品，合理为自己配置资产，提升自身资产效能的最大化；

    6.学员在日常中开展四大方向的自我修炼，提升自我理财素养、理财技能，从“金融参与者”向“理财达人”华丽转身。

课程大纲

第一单元：趣说理财

1.理财的意义

2.大众心中的理财

3.理财与人生价值

4.财商的自我认知

测试：认识自我之“财商评估”

第二单元：理财基础知识

1.人生现金流

1)资产负债合理调节

2)收入支出健康管理

3)备用金资产管理

工具分享：个人财务健康评测应用工具

2.风险管理

1)风险来源分类

2)6大风险控制手段及分析

3.合理投资

投资资产评价

第三单元：理财工具选择与维护

1.最新经济形势研判

1)数读中国经济

2)常规理财工具解读

3)投资时势决策依据

分享交流：房地产投资形势判别

分享交流：股票市场投资形势判别

分享交流：黄金市场投资形势判别

2.投资工具三性判别

1)收益性判别

2)风险性判别

3)流动性判别

4)工具定位策略

3.互联网金融工具剖析

1) “宝宝们”的剖析与选择

2)P2P理财工具探究

3)众筹理财工具分类

4)互联网保险理财工具选择

4.“首善投资”流程五步曲

1)了解自我

2)了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知

工具分享：风险承受与风险偏好评测

3)了解目标

4)了解工具

5)了解时势

第四单元：需求激发与核心理财目标实现

1)望子成龙教育策略

2)安享晚年退休计划

3)投投是道投资规划

视频——关注养老

分享——养老及教育金快速配置策略工具

分享——理好财必读素材分享