课程对象
高资产净值人群
企业家财富管理与传承课程特色与背景
课程背景：
中国经济正处于转型时期，在投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？面对庞大家业，又该如何放置，实现“富过三代”的目标？这一切都是放在中国私营企业家面前不可忽视的。
本课程，即从企业主的财富管理为核心，通过理财的三大板块操作、财富传承的手段分析，切合最新的经济、投资形势，让学员能将课程内容结合自身状特点，实现高效把控自己的财富。实现财富保值增值、未来目标达成的追求！
课程目标：
1.让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；
2.引导学员认识“常规”与“新式互联网”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高效理财工具；
3.融入“模拟投资分布”，以激发学员对财富管理有更深入认知，并形成自我分析、自我判别、自我选择、自我投资的能力；
4.分析财富传承的核心手段，并用案例说明不同手段的特色，让学员能自我选择合适的传承方法。
5.扩展传承的范畴，让学员能延伸家族传承、精神传承等操作方法，并为家族永续打下基础；
6.提供三大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用。
课程大纲
第一单元：财富管理之“财商道”篇
1.理财人生之财商道
2.财商的自我认知
测评：认识自我之“财商评估”
3.高净值人群财富目标
分享：高资产净值人士理财经典案例
讨论：亿万财富分配策略
第二单元：财富管理之 “金钥匙”篇
1.现金流管理
1）资产负债调节
2）收入支出管理
3）备用资产控制
工具分享：个人财务健康评测应用工具
2.风险管理
1）风险来源分类
讨论：高净值人士常见风险揭示与应对
2）6大风险控制手段及分析
3.合理投资
投资资产评价
工具：投资资产评价
第三单元：财富管理之投资篇
1.最新投资形势研判
1）常规理财工具解读
2）投资时势决策依据
决策依据：投资孙子兵法（道、天、地、将、法）
分享交流：房地产、股市、黄金投资形势判别
2.投资工具判别
1）工具三性判别
2）工具定位策略
3.互联网金融工具剖析
1）“宝宝们”的剖析与选择
2）互联网理财工具探究
4.“首善投资”流程五步曲
1）了解自我
2）了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
3）了解目标
4）了解工具
5）了解时势
5.核心财富管理目标
1）稳妥安全现金规划
2）望子成龙教育策略
3）安享晚年退休计划
视频分享：关注养老
4）投投是道投资规划
5）幸福方程式
第四单元：财富传承之工具篇
1.传承什么
1）家业传承
2）财富传承
3）精神传承
2.怎么传承
1）传承工具剖析
分享：财富传承案例
2）遗产税探究
分享：财富传承案例
第五单元：财富传承之管理篇
1.富过三代的现金流管理
分享：家业永续经营案例
2.善用财富造福社会
3.家族进化命门与密码
4.高端人士“财能”提升指引
工具：理好财素材指引
总结：优化视野，提升能力，改善财务，实现梦想！
