课程对象

期待资产效能高效化的人群

中高端人士财富管理策略—资本大时代下，钱放哪？课程特色与背景

    课程背景：

    中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多国人面前的一道难关。

正所谓“操心操得心碎，只因缺少智慧”。

    驾驶汽车，有“驾校培训”；做老师，有“师范教学”；连做保姆这一简易的工作，都有相应系统的教学体系；可惜，当我们面对如何控制财富、管理财富时，却总缺乏相应的导向与指引。

    本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，提升学员“财商”、实现财富增长与目标达成的追求！

课程目标：

1.让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；

2.从人生的四大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；

    3.手把手引导学员认识“六大常规”与“新式互联网”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高效理财工具；

    4.融入“模拟投资理财PK”，以激发参与者对该P2P投资分类有更深入认知与采购需求，并形成自我分析、自我判别、自我选择、自我投资的能力；

5.提供六大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用；

6.指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化；

课程大纲

第一单元：开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰：全员参与，形成团队

第二单元：中国之资本大时代

1.为啥咱们有钱了？

2.未来应该怎么办？

3.资本大时代下之财富人生

4.世界第八大奇迹：复利

5.理财人生之财商道

6.财商的自我认知

测评：认识自我之“财商评估”

7.财富控制三根本

分享：理财经典案例

第三单元：资本大时代之三把“金钥匙”

1.人生现金流

1）资产负债合理调节

2）收入支出健康管理

3）备用金资产管理

工具分享：个人财务健康评测应用工具

2.风险管理

1）风险来源分类

讨论：个人财务风险剖析与规避

2）6大风险控制手段及分析

案例分享：十分钟的悲剧

3.合理投资

投资资产评价

第四单元：资本大时代之投资之道

1.最新经济形势研判

1）数读中国经济

2）“克强”经济学解读

3）常规理财工具解读

4）投资时势决策依据

决策依据：投资孙子兵法（道、天、地、将、法）

分享交流：房地产投资形势判别

分享交流：股票市场投资形势判别

分享交流：黄金市场投资形势判别

2.投资工具三性判别

1）收益性判别

2）风险性判别

3）流动性判别

4）工具定位策略

3.互联网金融工具剖析

1）“宝宝们”的剖析与选择

2）P2P理财工具探究

3）P2P理财工具分类

4）P2P理财工具选择

讨论：互联网工具分类定位策略

4.“首善投资”流程五步曲

1）了解自我

2）了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知

工具分享：风险承受与风险偏好评测

3）了解目标

4）了解工具

5）了解时势

第五单元：人生核心理财需求与目标实现

1）稳妥安全现金规划

2）望子成龙教育策略

3）安享晚年退休计划

视频分享：关注养老

工具分享：养老及子女教育需求速算工具

4）投投是道投资规划

分享：如何把握都有成为亿万富翁的机会

工具分享：投资收益效果测算工具分享