房产投资与资产配置课程特色与背景

课程收益：

1．了解各大类金融资产的特征、功能、亮点、投资要点、注意事项等

2．了解投资房产和其他品种的优劣势

3．了解投资当中的重要理念与思路

4．掌握标准普尔的四象限资产配置方法

5．掌握不同生命周期、经济周期的资产配置思路

课程大纲

课程大纲

第一讲：市场前瞻——经济政策及形式解读

一、 宏观经济及政策解读

1．国际市场

2．国内市场

材料解读

二、投资市场现场及发展趋势

1．证券市场

2．房产投资

3．理财市场

三、高净值客户五大特征

1．私人银行客户以企业家为主

2．看重增值服务和投资回报

3．期望维持优质的生活水平

4．稳健投资的意愿强烈

5．跨境多元化配置需求日益显著

互动环节：课程中想要解决的问题梳理

第二讲：主次分明——投资品种定位及对比

一、房产投资特征

1．占用资金比率大

2．收益风险杠杆性

3．变现速度比较慢

4．政策影响力度大

5．经济环境特殊性

二、房产投资优劣势

优势劣势

1．自住投资两用资金占用较大

2．身份象征风险同比放大

3．收益可观房价目前较高

4．成本低廉资金变现不易

5．信用资产受政策影响大

三、与其他投资品种对比

1．产品定位

2．收益性

3．风险性

4．流动性

5．适宜人群

案例讲解：基金、黄金、理财、保险等

注意事项

--投资标的选择需要与投资者自身投资目标和风险承受能力相结合

--投资标的选择需要根据市场环境变化来进行选择

--投资的核心理念必不可少

第三讲：理念引领——投资有道

一、值得借鉴的三大投资理念

1．风险与收益并存

案例讲解：接纳并控制风险——黄金投资

2．长期投资的理念

案例讲解：长期盈利方式——基金定投

3．分散投资的理念

案例讲解：分散投资的利弊——资产配置

二、致命的七大投资理念

1．要想赚钱必先预测

2．依赖权威言听计从

3．可靠消息投机取巧

4．投资必分散或集中

5．要赚大钱必冒大险

6．交易系统奉为万能

7．我肯定对或肯定错

第四讲：步步为营——高净值人士资产配置

一、标注普尔家庭资产象限图

1．保本升值的钱

2．钱生钱的钱

3．保命的钱

4．要花的钱

二、资产配置十步法

1．了解自己2．分析资产现状

3．设定目标4．整理资产配置思路

5．匹配产品6．复核检查

7．确定方案8．执行方案

9．评估效果10．调整优化

三、房产在客户资产中的意义总结

1．自住需求——满足基本的生存需求

2．投资需求——满足资金收益需求

3．配置需求——满足资产合理配置需求