课程背景：

    中国经济正处于转型时期，在投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?海外投资机会如何挖掘?低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?面对庞大家业，又该如何放置，实现“富过三代”的目标?这一切都是放在中国私营企业家面前不可忽视的。

    本课程，即从企业主、高净值人士的财富管理为核心，通过理财的三大板块操作、财富传承的手段分析，切合最新的国内经济形势、海外投资形势，让学员能将课程内容结合自身状特点，实现高效把控自己的财富。实现财富保值增值、未来目标达成的追求!

课程目标：

1、让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；
2、结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果；

3、 分析财富传承的核心手段，并用案例说明不同手段的特色，让学员能自我选择合适的传承方法；扩展传承的范畴，让学员能延伸家族传承、精神传承等操作方法，并为家族永续打下基础；
4、引导学员认识“常规”与“新式互联网”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高效理财工具；
5、有针对性地把理财产品融入自身的需求，达到工具采购有目的，产品工具运用合理到位；

课程大纲

第一讲：财富管理之“财商道”篇
1.理财人生之财商道
2.财商的自我认知
测评：认识自我之“财商评估”
3.高净值人群财富目标
分享：高资产净值人士理财经典案例
模拟：高净值家财配置设计

第二讲：财富管理之 “金钥匙”篇
一、现金流管理
1.资产负债调节
2.收入支出管理
3.备用资产控制
工具分享：个人财务健康评测应用工具
二、风险管理
1.风险分类
2.人身风险
3.传承风险
4.税务风险
3. 高净值人士财富掠夺的十大风险
1.财富下落不明
2.婚姻分割财富
3.债务连带噩梦
4.资产贬值风险
5.公私不分危机
6.法律变化影响
7.家人内耗悲剧
8.传承落空后果
9.遗产税威胁
10.败家子危机
讨论：高净值人士常见风险揭示与应对

第三讲：投资理财产品选择五步曲
一、理财产品投资五步曲
1.了解自己
2.了解风险
3.了解目标
4.了解工具
5.了解时势
6.投资工具收益性、风险性、流动性判别
7.投资资产配置策略
二、工具四大判别点
1.期限性
2.风险性
3.流动性
4.收益性
投资游戏：拍卖红包
三、宏观经济浅析
演练：财经有报天天读

第四讲：财富管理之保存与传承篇
一、传承什么
1.家业传承
2.财富传承
3.精神传承
二、怎么传承
1.传承工具剖析
分享：财富传承案例
2.遗产税探究
3.遗产传承特点
4.信托传承特点
5.保险传承特点
6.传承方式选择
分享：财富传承案例
三、富过三代的现金流管理
分享：家业永续经营案例
四、善用财富造福社会
五、家族进化命门与密码
六、高端人士“财能”提升指引
工具：理好财素材指引