家族信托课程特色与背景

课程收益：

● 让学员带着目标客户进行现场演练,老师现场点评并支招,帮助快速突破重点客户；

● 了解信托法和释义建立在客户心目中的专业形象；

● 学会从境内税务角度出发，撬动家族信托五大目标客群；

● 从真实客户案例教学中学习家族信托业务并运用于实际工作中。

课程大纲

课程大纲

开篇：你为什么要做家族信托？

我一位非常有远见的客户说得好：我希望我的子孙从家族信托中收益的不仅仅是我财富的延续，更是我们这个家族拼搏向上精神的延续。家族信托从某种意义上不仅仅是一个财务上的安排，更加是一种行为准则，是一个对后人的规范。管理市场的竞争己经发生深刻改变，大资管时代己经到来。

互动交流：为什么要做家族信托？

1. 意外太多？

2. 骗子太多?

3. 诱惑太多？

第一讲：境内家族信托的税务考虑

一、什么是家族信托？

1. 现在中国信托业状况分析

案例：陈逸飞遗产纠纷

2. 发达国家信托业状况分析

3. 香港信托业状况分析

案例：李嘉诚的长江实业

二、中国家族信托现状

1. 家族信托市场的前景广阔

案例：梅艳芳遗产按照生前愿望分配

2. 中国富豪在行动

案例：雅居乐实业

三、信托法及其释义

1. 税务考虑-信托财产交付阶段

四、税务考虑-信托财产持有阶段

五、税务考虑-利益分配阶段

六、税务考虑-信托财产清算分配

七、税务考虑-受托人收取服务报酬

视频学习：你为什么要奋斗？

第二讲：直接赠与传承 VS家族信托传承

一、在现有法律体系下

《信托法》第十五条：

委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产。

二、家族信托的特征、重要性、需求与法源依据

1. 特征：

1）单一资金定制信托；信托起点金额大、可不定期投入；年期长；不可撤销信托；他益信托

主要为财富传承用途

2. 家族信托的重要性：避免遗产税；解决纷争；资产转移；财富传承；指定用途；财富保值

3. 家族信托优势

4. 客户的需求

5. 家族信托法源依据

四、家族信托架构：跨代家族的财富传承

第三讲：五大功能撬动客户及相关话术

一、五大功能理论及话术学习

1. 寻找和传递家族信托理念，从家族信托五大功能（财富保护、企业治理、财富传承、税务规划、慈善事业）中向客户传递家族信托理念。

2. 人生不同阶段的责任

案例：飞机去哪了？

工具提供：人生财富曲线及相关话术

二、梳理客户可投入家族信托的财产（现金、企业股权、有价证券、不动产、保险等）

为客户制定家族信托一揽子计划相关话术学习

三 、功用介绍与配置

根据客户拟设定的家族信托规则，向客户介绍适合其传承规则的产品与功用 ，并予以配置。

第四讲：财富传承家族信托方案设计

真实案例教学

现场演练及点评

课程小结：课前相关问题集中解答；评选优胜小组，优秀学员并颁奖